據(jù)市場調(diào)研發(fā)現(xiàn)，10月30日，中國人民銀行北京市分行、國家外匯管理局北京市分局舉行2024年第四季度新聞發(fā)布會，介紹2024年第三季度北京市金融統(tǒng)計(jì)數(shù)據(jù)、優(yōu)化支付服務(wù)提升支付便利性、做好金融“五篇大文章”等情況和工作成效。

人民銀行北京市分行調(diào)查統(tǒng)計(jì)處副處長馬冰透露，9月份，北京地區(qū)企業(yè)貸款加權(quán)平均利率2.87%，創(chuàng)有統(tǒng)計(jì)以來新低，同比、環(huán)比分別下降25個(gè)基點(diǎn)和2個(gè)基點(diǎn)。

人民銀行北京市分行貨幣信貸管理處副處長張丹現(xiàn)場發(fā)布并解讀《關(guān)于完善首都科技金融服務(wù)體系助推新質(zhì)生產(chǎn)力加快發(fā)展的意見》。他提到，該項(xiàng)最新政策明確信貸政策導(dǎo)向，突出支持集成電路、生物醫(yī)藥、人工智能等新質(zhì)生產(chǎn)力領(lǐng)域。加大貨幣政策激勵，每年安排不低于600億元再貸款再貼現(xiàn)額度支持科創(chuàng)領(lǐng)域。

前三季度金融體系為實(shí)體經(jīng)濟(jì)提供的融資總量近9500億元

金融統(tǒng)計(jì)數(shù)據(jù)顯示，前三季度北京地區(qū)信貸總量保持穩(wěn)定增長，信貸結(jié)構(gòu)繼續(xù)優(yōu)化，實(shí)體經(jīng)濟(jì)融資成本進(jìn)一步下降，有力支持首都經(jīng)濟(jì)持續(xù)回升向好。金融總量合理增長，穩(wěn)固支持首都經(jīng)濟(jì)發(fā)展。

前三季度，轄內(nèi)金融機(jī)構(gòu)信貸總量延續(xù)增長態(tài)勢。9月末，人民幣各項(xiàng)貸款余額同比增長5.4%，前三季度月均增速10.2%。9月末，企（事）業(yè)單位中長期貸款同比增長8.7%。如果從表內(nèi)外、直接融資、間接融資等多個(gè)維度綜合考量，前三季度金融體系為實(shí)體經(jīng)濟(jì)提供的融資總量近9500億元，比去年同期高出近4000億元。信貸結(jié)構(gòu)繼續(xù)優(yōu)化，有力支持重點(diǎn)領(lǐng)域和薄弱環(huán)節(jié)。

今年以來，人民銀行更好發(fā)揮貨幣政策工具的總量和結(jié)構(gòu)雙重功能，做好科技金融、綠色金融、養(yǎng)老金融、普惠金融、數(shù)字金融“五篇大文章”，繼續(xù)加大對重大戰(zhàn)略、重點(diǎn)領(lǐng)域和薄弱環(huán)節(jié)支持力度。9月末，制造業(yè)中長期貸款余額同比增長12.4%，比全部產(chǎn)業(yè)中長期貸款增速高4.5個(gè)百分點(diǎn)；綠色貸款同比增長15.5%；普惠小微貸款余額同比增長15.8%。普惠小微有貸戶數(shù)為149.7萬戶，比上季末多28.4萬戶。實(shí)體經(jīng)濟(jì)融資成本進(jìn)一步下降，企業(yè)貸款利率創(chuàng)新低。

今年以來，北京市金融機(jī)構(gòu)新發(fā)放企業(yè)貸款加權(quán)平均利率持續(xù)保持在較低水平。9月，北京地區(qū)金融機(jī)構(gòu)一般貸款加權(quán)平均利率3.69%，同比、環(huán)比分別下降12個(gè)、16個(gè)基點(diǎn)。企業(yè)貸款加權(quán)平均利率2.87%，創(chuàng)有統(tǒng)計(jì)以來新低，同比、環(huán)比分別下降25個(gè)、2個(gè)基點(diǎn)。存款穩(wěn)定增長。9月末，人民幣各項(xiàng)存款余額同比增長9.4%，比上季末高2.3個(gè)百分點(diǎn)，前三季度月均增速9.1%。9月末，人民幣住戶存款余額同比增長10.0%。

馬冰表示，下一階段，人民銀行北京市分行將認(rèn)真貫徹落實(shí)中央政治局會議精神和人民銀行總行工作部署，聚焦服務(wù)高質(zhì)量發(fā)展這一首要任務(wù)，堅(jiān)持金融服務(wù)實(shí)體經(jīng)濟(jì)的根本宗旨，全力推進(jìn)金融增量政策舉措在北京加快落地見效，會同相關(guān)部門協(xié)同發(fā)力，形成合力，有力促進(jìn)首都經(jīng)濟(jì)持續(xù)回升向好、金融高質(zhì)量發(fā)展。

力爭科技型企業(yè)貸款及科技相關(guān)產(chǎn)業(yè)貸款增速高于各項(xiàng)貸款

此外，人民銀行北京市分行貨幣信貸管理處副處長張丹現(xiàn)場發(fā)布了《關(guān)于完善首都科技金融服務(wù)體系助推新質(zhì)生產(chǎn)力加快發(fā)展的意見》。張丹表示，北京是全國科技創(chuàng)新中心和國家戰(zhàn)略科技力量的集中承載地，做好北京的科技金融工作，關(guān)乎首都高質(zhì)量發(fā)展，關(guān)乎國家重大科技戰(zhàn)略實(shí)施，意義重大、責(zé)任重大。

按照人民銀行總行和北京市委、市政府工作要求，人民銀行北京市分行會同北京市有關(guān)部門，共同起草了《關(guān)于完善首都科技金融服務(wù)體系助推新質(zhì)生產(chǎn)力加快發(fā)展的意見》（以下簡稱《意見》），并經(jīng)北京市政府常務(wù)會議、市委金融委全體會議審議通過，日前已公開印發(fā)。

張丹介紹，《意見》起草過程中，堅(jiān)持需求導(dǎo)向和問題導(dǎo)向，重點(diǎn)聚焦科技金融服務(wù)存在的短板和弱項(xiàng)問題，深入調(diào)研科技型企業(yè)和有關(guān)金融機(jī)構(gòu)，研究針對性政策措施。

《意見》明確科技金融發(fā)展總體目標(biāo)是，加快建成適應(yīng)首都科技創(chuàng)新發(fā)展、有效支撐國家科技戰(zhàn)略需要的多元化接力式金融服務(wù)體系，金融支持科技創(chuàng)新的能力、強(qiáng)度和水平明顯提升。力爭科技型企業(yè)貸款及科技相關(guān)產(chǎn)業(yè)貸款增速高于各項(xiàng)貸款，科技保險(xiǎn)服務(wù)能力明顯增強(qiáng)，多層次資本市場支持科技創(chuàng)新的作用更加突顯，各類創(chuàng)新主體的科技創(chuàng)新活動全鏈條全生命周期融資需求得到更好滿足。

張丹還介紹，在人民銀行總行和北京市委、市政府的統(tǒng)籌部署下，圍繞推動《意見》落地落實(shí)，已經(jīng)做了一些具體安排。

一是加強(qiáng)組織領(lǐng)導(dǎo)。在市政府領(lǐng)導(dǎo)下，成立科技金融工作落實(shí)協(xié)調(diào)機(jī)制，由人民銀行北京市分行和北京市科委、中關(guān)村管委會雙牽頭，北京金融監(jiān)管局、北京證監(jiān)局、市委金融辦、市經(jīng)濟(jì)和信息化局、市財(cái)政局、市發(fā)展改革委、市知識產(chǎn)權(quán)局等部門參加，發(fā)揮工作合力，統(tǒng)籌推進(jìn)《意見》明確的各項(xiàng)任務(wù)舉措。

二是部署開展推動科技金融高質(zhì)量發(fā)展三年行動。計(jì)劃從今年開始，到2026年，通過組織實(shí)施科技貸款增量擴(kuò)面工程、科技金融服務(wù)能力提升工程、資本市場服務(wù)科技創(chuàng)新提質(zhì)增效工程、科技金融基礎(chǔ)設(shè)施完善工程等“四項(xiàng)工程”，量化發(fā)展目標(biāo)，細(xì)化政策措施，明確分工、壓實(shí)責(zé)任，力求取得實(shí)效。

工作推進(jìn)過程中，一方面加強(qiáng)對科技金融服務(wù)效果的監(jiān)測和評估，做好對金融機(jī)構(gòu)的指導(dǎo)和督促，另一方面，將積極給予支持和保障，從政策資金激勵、信用信息共享、合作平臺搭建、經(jīng)驗(yàn)做法推廣等多個(gè)方面，向金融機(jī)構(gòu)賦能，攜手努力，提升科技金融服務(wù)能力和水平。

每年安排不低于600億元再貸款再貼現(xiàn)額度支持科創(chuàng)領(lǐng)域

據(jù)悉，《意見》提出五個(gè)方面共20多項(xiàng)措施。一是強(qiáng)化政策支撐引領(lǐng)。明確信貸政策導(dǎo)向，突出支持集成電路、生物醫(yī)藥、人工智能等新質(zhì)生產(chǎn)力領(lǐng)域。加大貨幣政策激勵，每年安排不低于600億元再貸款再貼現(xiàn)額度支持科創(chuàng)領(lǐng)域。強(qiáng)化監(jiān)管引領(lǐng)，把科技金融專業(yè)或特色機(jī)構(gòu)有關(guān)業(yè)務(wù)納入監(jiān)管評價(jià)。加大融資擔(dān)保、補(bǔ)貼、風(fēng)險(xiǎn)補(bǔ)償及跨境資金管理等政策力度，建立融資支持政策查詢平臺，促進(jìn)政策落地。

二是推動銀行服務(wù)提質(zhì)增效。指導(dǎo)銀行機(jī)構(gòu)建立“一把手”負(fù)責(zé)的科技金融工作協(xié)調(diào)機(jī)制，強(qiáng)化業(yè)務(wù)激勵考核，加大資金、資源投入。遴選培育科技金融領(lǐng)軍機(jī)構(gòu)，帶動科技金融“專業(yè)化”“專營化”發(fā)展。重點(diǎn)發(fā)展“研發(fā)貸”“并購貸”“創(chuàng)新積分貸”、知識產(chǎn)權(quán)質(zhì)押貸款等科技信貸產(chǎn)品。建設(shè)供應(yīng)鏈金融綜合服務(wù)平臺。建立科技企業(yè)信息庫，組織“金融服務(wù)進(jìn)園區(qū)”活動，支持、推動銀行拓展科創(chuàng)客群。

三是擴(kuò)大科技型企業(yè)直接融資規(guī)模。債券方面，設(shè)立債券融資專屬服務(wù)窗口，加強(qiáng)發(fā)債輔導(dǎo)和融資對接。股權(quán)投資方面，加快有關(guān)政府投資基金投資；完善國資背景投資基金的考核評價(jià)、風(fēng)險(xiǎn)容忍制度；優(yōu)化創(chuàng)投發(fā)展環(huán)境，提升私募基金設(shè)立申請便利性，加快建設(shè)高質(zhì)量創(chuàng)業(yè)投資集聚區(qū)；試點(diǎn)金融資產(chǎn)投資公司開展不以債轉(zhuǎn)股為目的的投資；支持北京股權(quán)交易中心與銀行共建認(rèn)股權(quán)及行權(quán)主題基金，活躍認(rèn)股權(quán)市場。上市方面，推動一批優(yōu)質(zhì)科技企業(yè)上市，充實(shí)掛牌上市后備企業(yè)庫；培育一批特色中介機(jī)構(gòu)和專業(yè)投資機(jī)構(gòu)。明確直接融資全鏈條“綠色通道”機(jī)制。

四是進(jìn)一步發(fā)揮科技保險(xiǎn)作用。引導(dǎo)保險(xiǎn)公司推出一批契合戰(zhàn)略性產(chǎn)業(yè)特點(diǎn)的特色科技保險(xiǎn)產(chǎn)品。建立科技保險(xiǎn)產(chǎn)品備案“綠色通道”。建立科創(chuàng)企業(yè)保險(xiǎn)理賠“綠色通道”。

五是建立完善相關(guān)配套保障機(jī)制。在人民銀行中關(guān)村分行建設(shè)集“引領(lǐng)示范、窗口服務(wù)、合作橋梁、實(shí)踐基地”等功能于一體的中關(guān)村科創(chuàng)金融改革中心。建立科技金融統(tǒng)計(jì)指標(biāo)體系和服務(wù)效果評估機(jī)制。探索編制科技金融發(fā)展指數(shù)。

張丹表示，下一步，人民銀行北京市分行將積極會同相關(guān)部門，以推動《意見》落實(shí)為牽引，緊扣北京科技創(chuàng)新和新質(zhì)生產(chǎn)力發(fā)展需要，持續(xù)深化金融供給側(cè)結(jié)構(gòu)性改革，積極探索、先行先試，完善科技金融服務(wù)體系，構(gòu)建良好科技金融生態(tài)，努力提升金融支持科技創(chuàng)新質(zhì)效。

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